연금제도 연금저축 제도 안내 연금저축 제도

계좌이체 제도 계좌이체

계좌이체 제도

계좌이체

연금계좌에 있는 금액이 연금수령이 개시되기 전의 다른 연금계좌로 이체되는 경우 인출로 보지 않아 과세하지 않고 연금가입기간을 존속시키는 제도입니다(소득세법 시행령 제40조의4). 아래와 같은 경우 가능합니다.

계좌이체

  • 연금계좌('01.1월 이후 상품)에서 '13.3.1. 이후 개설된 연금저축계좌로 전액 이체
  • 적립기간이 5년 경과하고 만 55세가 경과한 가입자가 연금저축계좌 금액을 개인형퇴직연금계좌(개인형IRP)로 전액 이체
  • 적립기간이 5년 경과하고 만 55세가 경과한 가입자가 개인형퇴직연금계좌(개인형IRP)의 금액을 연금저축계좌('13.3.1.이후 개설)로 전액 이체
  • 개인형 IRP에서 개인형 IRP('13.3.1. 이후 개설)로의 전액 이체

※ 연금저축보험은 가입 후 통상 7년 내에 계좌이체 시 해지공제액이 발생할 수 있습니다.

계좌이체의 제한

  • 연금수령 중인 계좌는 연금수령 전인 다른 연금저축계좌로 전액 이체할 수 있으나 반대의 경우는 불가능
  • 종신연금을 수령중인 계좌는 상품특성상 계좌이체가 불가능
  • '13.3.1. 이전에 가입한 연금계좌로의 계좌이체는 불가능
  • 압류, 가압류, 질권 등이 설정된 계좌는 이체가 불가능
  • 계좌 내 일부 금액의 타 계좌로의 계좌이체는 제한

계좌이체 절차

  • 가입자는 신규 가입 금융회사(이체 받을 계좌의 금융회사)를 방문하거나 온라인으로 계좌이체를 신청하면 됩니다.
계좌이체 절차 순서 이미지 계좌이체 절차 순서 이미지
  1. 신규계좌 개설, 이체 신청서 작성,계좌이체 시 유의사항 확인 후 서명
  2. 이체요청(이체 신청서 발송)
  3. 계좌이체 의사 확인 통화(녹취)
  4. 이체 예정/취소 통보(이체 예정/취소 통보서 Fax발송)
  5. 이체 접수/거절 통보(접수/거절 통보서 Fax발송)
  6. 환매 후 송금(연금계좌 이체명세서 등 발송)
  7. 이체 결과 확인 통보(녹취)

담당부서 : 연금감독실 연금저축감독팀

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